암호화폐 거래소/투자 사기(돼지도살사기, 로맨스 스캠)
1. 돼지, 도살, 사기?!
최근 피해사례가 급증하고 있는 유형 중 하나인 암호화폐를 매개체로 하는 돼지도살사기(Pig Butchering Scam)으로 알려진 수법에 대해 다뤄보겠습니다. 암호화폐를 중심으로 작성하겠지만, 일반적인 투자 사기에도 해당되는 내용이 포함되어 있으니 읽어보시는 것을 추천드립니다. 돼지도살사기라는 단어가 생소하실 수 있는데, 어원은 인간이 돼지를 먹기위해 도축하기 전 돼지에게 먹이를 배불리 먹여 살집을 키운 뒤, 도축한다는 의미에서 유래되었습니다. 이것이 사기꾼이 피해자를 속여 암호화폐를 점점 더 많이 보내게 만든 뒤, 사기를 친다는 의미와 통하게 되는 것입니다.
실제로 돼지도살사기로 인해 국내에서도 알게 모르게 피해자가 많이 발생하고 있습니다. 투자를 통해 돈을 벌어보려다 피해를 보는 경우도 있으며, SNS로 접근해 온 낯선이에게 마음을 빼앗겨 꼬드김에 넘어가는 경우 등 다양한 사례가 존재합니다.
피해금액 또한 넓은 범위에 포진되어 있습니다. 몇 백 만원 단위부터 시작해 많은 경우 억 단위의 피해를 입은 사례도 많습니다. 사기의 시작점은 다를 수 있습니다만, 결국에는 가짜 사이트를 통한 투자를 유도하기 위해 피해자를 끌어들입니다. 피해자의 공통점은 암호화폐 기술에 대한 이해 뿐만 아니라 가짜 사이트를 구분할 수 있는 기술적인 정보가 부족하다는 것입니다. 니모닉 시드나 개인키의 중요성에 대해서도 잘 모르는 경우가 대부분입니다.
이러한 사기의 가장 큰 문제점은 피해 사실을 알아채더라도 피해 자금을 돌려받을 수 있는 가능성이 0%에 수렴한다는 것입니다. 돼지도살사기의 경우 대부분이 국제적인 범죄 문제이며, 조직적으로 행해지는 집단 범죄입니다. 알려진 자료에 따르면 인신매매 등의 범죄를 통해 납치한 일반인들을 건물에 가두어 사람들을 속이는 방법을 교육한 뒤 범죄에 동참하도록 만들기도 합니다. 또 다른 문제점으로, 암호화폐 수사를 할 수 있는 수사 인력이 부족하며, 자금을 추적하더라도 국제 범죄이기 때문에 사건이 해결되지 못하는 경우가 대부분입니다.
로맨스 스캠은 피해자를 사랑하는 척 유혹해 사랑에 빠지게 만들어 등쳐먹는 사기 방법입니다. 돼지도살사기는 로맨스 스캠으로부터 연계되는 경우가 많습니다. 범죄자들은 피해자와 온라인 상에서 친밀감을 쌓기 위해 길게는 수 개월 씩 작업을 합니다. 피해자의 마음을 훔친 뒤에는 정신적으로 컨트롤해 가짜 사유를 들어 돈을 송금받거나 투자 사기로 이끌어낸 다음 많은 돈을 받아냅니다. 로맨스 스캠의 피해자는 피해 사실을 인지했을 때 정신적으로 더 큰 충격을 받게 됩니다.
2. 사기의 진행과정
사기가 진행되는 과정은 다양하지만, 큰 틀에서 다음과 같습니다.
2-1) 1:1로 진행되는 경우
- 당신의 SNS 또는 메신저 계정에 낯선 이로부터 메시지가 옵니다. 여기서 페이스북, 인스타그램, X(트위터), 쓰레드, 카카오톡, 라인 등이 해당됩니다.
- 낯선 이는 여러가지 이야기를 하면서 당신에게 호감을 표현합니다. 대부분 이 단계에서 낯선 이 본인은 해외에서 거주하고 있다고 하는 경우가 많습니다. 특히 군인, 연구원, 투자 전문가 등의 출신으로 당신을 속입니다. 이 과정에서 낯선 이는 일상적인 사진을 공유하면서 당신과 유대감을 형성하게 됩니다.
- 낯선 이와 연락을 주고받은 지 꽤 오랜 시간이 지나고, 당신 또한 당신을 만나고 싶다, 좋아한다는 등의 호감을 표현하는 낯선 이에게 호감을 가질 수 있습니다.
- 낯선 이는 당신과 충분한 유대감이 형성되었다고 판단되면, 당신을 실질적으로 부려먹기 위한 작업에 돌입합니다. 여기서 낯선 이는 투자 얘기를 꺼내면서 본인이 얼마의 수익을 봤다는 등 금전적으로 자랑을 합니다. 이 단계에서 이야기의 주제는 투자로 완전히 넘어가게 될 것입니다.
- 낯선 이는 당신에게 본인이 이용하고 있는 투자 관련 서비스를 홍보하기 시작합니다. 또한 수익을 얻을 가능성이 있는 주식에 대한 정보를 공유하기도 합니다. 이 단계에서 당신은 실제로 얻은 정보를 바탕으로 수익을 볼 가능성이 있으며 낯선 이가 하는 말에 더욱 빠져들게 됩니다.
- 낯선 이는 당신에게 정상적인 투자 사이트를 알려줄 수도 있으며, 시작부터 사기 사이트를 알려줄 수도 있습니다. 하지만 정상적인 사이트를 알려주었다고 하더라도 최종적으로 사기 사이트로 유도합니다.
- 사기 사이트를 통해 당신이 돈을 입금하게 되면 낯선 이는 사이트의 숫자를 조작해 당신이 큰 수익을 보는 것처럼 유도합니다.
- 당신은 점점 더 많은 돈을 입금하게 됩니다. 이 과정에서 당신은 일부 수익금을 인출하려고 시도할 수 있습니다. 인출하려는 금액이 적은 경우 정상적으로 인출이 될 수 있습니다. 하지만, 인출하려는 금액이 많다면 갖가지 거짓 제약(핑계)을 바탕으로 인출을 하지 못하게 합니다.
- 낯선 이 혹은 사기 사이트의 고객센터에서 더 많은 금액을 입금하도록 당신을 속이고 유도합니다. 당신은 인출을 하기 위해 혹은 청산이 되는 것을 막기 위해 반복해서 더 많은 금액을 입금합니다.
- 낯선 이 혹은 사기 사이트의 고객센터는 더 이상 입금을 할 수 없는 당신에게 대출 업체를 알려줍니다. 여기서 당신은 사채를 써가면서 입금을 하게 됩니다.
- 더 이상 입금이 불가능해져서, 혹은 너무 이상하다는 것을 깨닫게 되고 당신은 사기를 당했다는 사실을 인식하게 됩니다.
아래 문구는 당신을 속이고 더 많은 돈을 받기 위해 사기 사이트에서 활용하는 갖가지 핑계들 입니다.
안녕하세요, 시스템 검토 결과, 고객님의 계좌는 누적 충전 횟수가 7회에 달하고, 누적 거래 금액이 40,000USDT를 초과하여 시스템이 자동으로 고객님의 계좌를 VIP2로 업그레이드했습니다. VIP2로 업그레이드된 후, 첫 번째로 상점에 판매할 수 있는 최소 USDT 금액은 20,000USDT입니다. 따라서 고객님의 계좌는 이 금액에 도달해야 거래가 가능합니다. 앞으로 고객님의 계좌는 하루에 두 번 거래할 수 있습니다.
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일정 금액을 추가로 지불하지 않으면 당신의 계좌는 청산될 것입니다.
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특정 시일까지 추가적인 금액을 입금하지 않으면 저희는 법적인 대응을 취할 것입니다.
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계좌가 동결되어 출금이 불가능합니다.
2-2) 1:다수로 진행되는 경우
- 본인이 스스로 주식 투자 등을 주제로 하는 일명 투자 리딩방과 같은 단체 채팅방에 참여하게 됩니다.
혹은 SNS 메시지를 수신하고 1:1로 시작한 뒤, 단체 채팅방에 초대받게 됩니다.(텔레그램 혹은 카카오톡 오픈채팅방 등) - 대부분 방장이 주식 또는 코인과 같은 정보를 공유하는 형태로 진행됩니다.
- 당신은 처음에 의심이 많았지만, 방장의 정보를 통해 수익을 봤다는 다른 사람들의 말에 솔깃하게 됩니다.
여기서 채팅을 하는 다른 사람들은 당신을 함께 속이기 위한 바람잡이들 즉, 방장과 한 패 입니다. - 방장이 먼저 정상적인 투자 사이트를 홍보할 수도 있지만, 천천히 당신을 사기 사이트로 유도합니다.
- 사기 사이트로 유도된 다음은 똑같습니다. 갖가지 핑계를 통해 인출을 방해하고 당신을 겁줘서 더 많은 돈을 입금하도록 유도할 것입니다.
1:다수로 진행되는 경우 중요한 점은 바람잡이들이 함께 당신을 속이기 때문에 쉽게 빠져들 수 있다는 점입니다. 바람잡이들은 합성한 사진 또는 다른 사람의 사진을 도용해서 큰 돈을 번 것처럼 행세할 것입니다.
3. 사기가 진행되는 과정
수집한 자료를 통해 실제 사기가 진행되는 과정 중 일부를 보여드리겠습니다.
한 피해자는 위와 같은 광고로부터 피해가 시작되었다고 했습니다.
또는 위와 같이 텔레그램 초대로부터 시작될 수도 있습니다.
사기꾼은 신규 청약, 이벤트 등을 핑계로 피해자에게 지속적으로 입금을 요구합니다.
사기 의혹이 있자 사기꾼이 대응하는 방식입니다. 그리고 채팅방에 함께 있는 바람잡이들이 옹호하는 모습입니다.
사기꾼은 위와 같은 방식으로 강의를 진행하고, 종목을 추천합니다.
사기꾼이 종목을 추천하면 바람잡이들이 해당 종목을 구입했다는 식으로 선동을 합니다.
사기꾼은 한 차례의 사기 스텝이 진행되고 나면 위와 같이 정숙한다는 등의 핑계를 대면서 채팅을 못치도록 하기도 합니다. 이는 사기꾼들의 휴식시간 또는 다음 채팅방에서 작업을 하는 동안 피해자에게 의심을 주지 않기 위함으로 보입니다.
피해자가 출금을 시도하자 사기꾼이 더 많은 돈을 뜯기 위해 갖가지 거짓 사유를 들며 출금을 거부하는 모습입니다.
4. 사기꾼들의 정체는?
국내에서 검거되는 사기꾼도 있지만, 대부분의 사기꾼은 해외에서 활동하고 있습니다. 최근 보도자료에 따르면 라오스/캄보디아 쪽 국가에 집단범죄조직이 있다고 합니다. 이들은 SNS와 같은 곳에서 해외 고수익알바를 홍보하고 캄보디아, 태국, 라오스 등의 나라로 지원자를 유인합니다. 지원자가 공항에 도착하면 범죄 조직에서는 차를 통해 범죄 단지로 납치를 하여 감금을 합니다. 이들은 폭행 및 고문을 통해 납치된 사람을 완전히 굴복시킨 뒤, 한국인을 대상으로 하는 범죄에 가담시킵니다. 여러분이 메신저에서 대화한 사람도 납치되어 일하고 있는 사람일 수 있습니다.
이와 관련된 내용은 '시사기획 창' , '그것이 알고싶다'에서 방영한 적이 있습니다. 관심 있으신 분들은 아래 영상을 보시기 바랍니다.
5. 이러한 경우 99.99% 사기입니다.
실제로 코인을 이용하는 사기 유형도 있지만 껍데기만 코인으로 가장하고 현금을 보내도록 하는 유형도 있습니다. 사기꾼들이 개발한 사이트는 피해자를 속여 사기치는 것만을 목적으로 하고 있기 때문에, 완벽하게 개발하지 않는 경우가 많아 여러가지 기능적 허점이 존재합니다. 아래에서 소개드리는 항목 중 하나라도 해당하는 부분이 있다면 사용하지 않는 것을 권해드립니다. 어떤 피해자 분은 어플이 있어서 믿었다고 합니다. 어플이 있는 것은 전혀 중요하지 않습니다. 다음 내용을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
5-1) 지갑 연결 기능이 없는 경우
실제 코인 스테이킹 등의 방법을 통해 수익을 볼 수 있는 정상적인 DeFi 사이트에는 위 그림과 같이 반드시 지갑 연결(Connect Wallet) 기능이 있습니다. 지갑 연결 기능이 있다고 하더라도 지갑 연결 시 사용자의 지갑 권한을 조작할 수 있도록 하는 사기 사이트도 있으니 조심해야 하는 것은 마찬가지입니다.
지갑 연결 기능을 이용하면 위와 같이 대중적으로 사용되는 코인 지갑을 연결할 수 있는 팝업 창이 나옵니다. 이게 도대체 뭐하는 것인지 모르시겠다면 무엇이든 당장 그만두시는 것이 좋을 것입니다.
중앙화 거래소의 경우 지갑 연결 기능이 불필요할 수 있습니다. 사기 사이트인지 구별하는 가장 손쉬운 방법은 https://coinmarketcap.com/rankings/exchanges/ 사이트에서 거래소를 검색해보는 방법입니다. 위 사이트의 검색 창에서 조회되지 않는다면 하지 않는 것이 좋습니다.
5-2) PC 화면을 지원하지 않는 경우
전달 받은 사이트 주소를 휴대폰이 아닌 컴퓨터에서 접속해보시기 바랍니다. 위 그림과 같이 모바일에서 보는 듯한 화면이 보인다면 이용하지 마십시오. 요즘 많은 사람들이 휴대폰을 이용해서 많은 것들을 하기 때문에, 일부 사기꾼들은 PC로 보는 것을 고려하지 않고 사이트를 개발합니다.
5-3) 홈페이지의 일부 메뉴가 정상적으로 동작하지 않는 경우, 다수의 버튼이 특정 페이지로만 넘어가는 경우
어떤 사기 사이트의 경우 사기에 필요한 기능만 그럴듯이 개발해놓았기 때문에 다른 페이지들은 정상적으로 작동하지 않는 경우가 있습니다. 홈페이지에 많은 버튼을 클릭해보고 정상적으로 작동하지 않거나 그래프가 있어야 할 자리에 보이지 않는 경우, 특정 페이지로만 계속 연결되는 경우 등은 사기 사이트일 것입니다.
5-4) 메신저에서 모든 것이 이뤄지는 경우
메신저에서(특히 텔레그램) 투자 정보 등의 내용이 진행되고 있다면 하지 않는 것이 좋습니다. 정상적인 사이트는 메신저의 채팅방에서 에서 무언가를 진행하지 않습니다. 채팅방 하나에서 당신 한 명을 속이기 위해 몇 십 명이 동원되기도 합니다. 특히 사람이 직접 지갑 주소를 알려주면서 여기에 코인을 보내라고 한다면 하지 않는 것이 좋습니다.
5-5) 계좌에 직접 입금하는 경우
그 어떤 정상적인 사이트에서도 투자를 위해 계좌번호에 직접 돈을 송금하도록 하는 경우는 없습니다. 특정 계좌번호에 돈을 입금하라고 한다면 당장 그만두십시오.
5-6) 인출 기능을 이용했을 때 즉시 처리되지 않는 경우
내가 인출 기능을 이용했는데 내 계좌로 즉시 돈이 입금되지 않고 시간이 한참 지난 뒤 돈이 들어온다면 사기 사이트일 것입니다. 시스템이 자동화되어 있지 않으며, 사기꾼들이 일일이 내역을 확인하고 돈을 입금하는 것이기 때문입니다.
또한 위의 2-1)에서 말씀 드렸듯이 갖가지 핑계를 대면서 인출을 지연시킨다면 역시 사기 사이트 입니다.
5-7) 다양한 언어를 지원하지 않는데, 한국어는 지원하는 경우
이 사기 사이트에서 지원하는 언어를 보면 영어, 일본어, 한국어, 중국어, 베트남어, 태국어 등이 있습니다. 사실 한국어는 국제적으로 봤을 때 대부분의 사이트에서 지원을 하지 않습니다. 대부분의 사이트에서 많이 지원하는 언어는 영어, 스페인어, 불어, 중국어, 아랍어 정도 입니다. 그나마 일본어를 지원하기도 하는데, 한국어는 거의 지원하지 않습니다. 국내 거래소이거나 국내에 진출한 곳이 아닌 이상에야 한국어까지 지원하는 경우는 없다고 봐도 무방합니다. 사기꾼들은 한국인을 대상으로 사기를 치기 위해 한국어를 일부러 넣어 놓습니다.
5-8) VIP 제도가 있는 경우
위 사기 사이트처럼 VIP 제도와 같이 계정에 등급제가 있는 경우 이용하지 않는 것이 좋습니다. 어떤 사기 사이트에서는 특정 VIP 등급에 도달하면 최신 휴대폰을 준다거나 금괴를 준다고 홍보하는 경우도 있었습니다. 실제로 그 사이트를 이용한 피해자는 VIP 등급에 도달해 휴대폰을 택배로 받고는 더더욱 돈을 많이 입금하기도 했습니다.
5-9) 개인키, 니모닉 시드와 같은 정보를 요구하는 경우
암호화폐를 이용하는데 핵심적인 중요 정보인 개인키 또는 니모닉 시드 값을 입력/제출하도록 요구한다면 그 곳은 사기 사이트입니다. 만약 이미 제출한 상태라면 신속하게 새로운 암호화폐 계정을 개설한 뒤(새로운 니모닉 시드 계정) 기존의 주소에서 새로운 주소로 암호화폐를 전송해야 합니다.
5-10) 긴가민가한 경우
긴가민가한 느낌이 든다면 안하는 것이 좋습니다. 긴가민가하다는 것은 내가 이것에 대한 정확한 지식과 정보가 없다는 뜻입니다. 많은 분들이 이런 질문을 합니다. "여기 사기 거래소인가요?" 이런 의문이 든다면 안하는 것이 맞습니다.
6. 사기를 인지한 뒤에는 어떻게? , 2차 사기를 당하지 않으려면?
사기를 인지하셨다면 즉시 채팅방의 모든 대화 내용을 캡처 등의 방법으로 보존하신 뒤 지역 경찰청에 방문하십시오. 사기꾼을 자극한다면 채팅방에서 쫓겨 날 가능성이 높으니 평소와 같이 대하시면 됩니다. 필요한 내역을 모두 보존하셨고, 경찰에 사건을 접수하셨다면 사기꾼을 구슬려 자금을 조금이나마 회수할 수 있도록 시도할 수 있습니다. 큰 돈을 인출하는 것은 사기꾼들이 허가해주지 않을 것이기 때문에 소액이라도 인출을 시도해 조금이나마 자금을 회수할 수 있습니다. 그리고, 지급정지신청, 고소장 작성 등과 같은 추가 조치는 수사관님과 같이 논의해보시면 됩니다.
※ 2차 사기는 굉장히 중요한 내용입니다. 반드시 읽어주세요.
사기 피해를 인지하고 여기저기 정보를 찾으러 다니다 보면, 잃어버린 자금을 되찾아준다고 하는 등의 게시글을 보거나 돈을 되찾아주겠다는 메일을 받거나 하실 수 있습니다. 절대 하지 마십시오. 착수금을 노리고 행하는 일종의 사기 행위 입니다. 이들은 절박해진 여러분의 심리를 이용해 감언이설로 꼬드길것이며 실제로 불가능한 일을 가능한 것처럼 꾸며내 여러분에게 다시금 피해를 입힙니다. 한 나라의 수사기관도 골치 아픈 이 문제를 일개 개인이 해결할 수는 없습니다.
법무법인을 찾아가시는 분들도 있습니다. 어떤 곳에서는 여러가지 법적 조치를 권유하며 불필요한 지출을 유도하는 경우가 있습니다. 불필요한 조치를 위해 추가적인 비용을 지불하지 마시고, 잘 알아보고 하시는 것이 좋습니다.
7. 마치며...
암호화폐를 매개체로 한 사기도 결국은 전통적인 수법을 이용합니다. 저명한 암호화폐 조사관인 'Nick Furneaux'는 "THERE'S NO SUCH THING AS CRYPTO CRIME"이라는 책을 집필했는데, 책의 제목에서 알 수 있듯이
암호화폐 사기란 없다. 전통적인 사기 수법에 단지 현금 대신 암호화폐가 이용되었을 뿐
이라는 뉘앙스의 이야기를 한 바 있습니다. 결국 사기 수법은 이전에 있었던 것과 크게 달라진 것이 없으며, 거기에 단지 암호화폐가 더해졌을 뿐이라는 것입니다.
대부분의 경우 국제적인 사기집단이기 때문에 이미 피해를 입으셨다면 잃어버린 피해자금을 회복하는 것은 가능성이 낮다고 볼 수 있습니다. 하지만 시간이 지나고 범죄자가 검거되는 사례도 분명 나오고 있습니다. 힘든 시간이더라도 참고 견뎌내시기 바랍니다.
명심하셔야 합니다.
낯선 이가 댓가 없이 당신의 재산을 불려줄 이유는 하나도 없습니다.
무언가를 시작하기 전에 충분한 공부를 하셔야 합니다!!!
어떤 피해자들은 가족들이, 지인들이 하지말라고 거듭해서 만류했지만 끝까지 본인을 믿었습니다.
주위에서 해주는 조언을 흘려듣지 마시고 귀담아 들으셔야 합니다.